Page 38 - 期貨和衍生品行業監管動態（2024年6月刊）
P. 38
期貨和衍生品行業監管動態
material including social media posts;
4.Involvement of control functions and senior management in internal processes
and procedures related to development, design, and oversight of marketing materials
Next steps
NCAs are encouraged to consider the use of sanctions in case of breaches.
ESMA and the NCAs will continue working on the topic given the substantial
role that marketing communications and advertisements can play in determining
consumer behaviour and influencing investment decisions.
https://www.esma.europa.eu/press-news/esma-news/esma-reports-application-mifid-ii
-marketing-requirements
10. 歐盟證券與市場管理局為在投資服務中使用人工智能的公司提供指導（2024
年 5 月 30 日）
歐盟證券與市場管理局（ESMA，歐盟證券市場的監管者），發布了一份聲
明，為使用人工智能（AI）向零售客戶提供投資服務的公司提供了初步指導。
ESMA 希望公司在使用人工智能時遵守相關的《歐盟金融工具市場指引 II》
（MiFID II）要求，特別是在組織結構、業務行為以及履行為客戶最佳利益行事
的監管義務方面。
盡管人工智能為公司和客戶提供了潛在的好處，但它們也存在固有風險，例
如：
? 算法偏見和數據質量問題；
? 公司員工的決策過程不透明；
? 公司和客戶在決策過程中過度依賴人工智能；
24
