Page 47 - 期貨和衍生品行業監管動態（2024年6月刊）
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期貨和衍生品行業監管動態
境外資訊——英國
13. 英國金融行為監管局因賭博風險繼續審查交易應用程序（2024 年 6 月 20 日）
在一項針對 9,000 多名消費者的線上實驗中，英國金融行為監管局（FCA）
發現交易應用程序使用的數字化參與實踐（DEPs），例如推送通知和抽獎，可以
增加交易頻率和風險承擔。
FCA 首次嘗試搭建一個實驗性的交易應用程序平臺，以測試不同數字化參
與實踐對交易行為的影響。該研究表明，數字化參與實踐可能會對某些亞群體產
生更大的影響，包括金融知識水平低的人、女性和年輕參與者（18 歲-34 歲）。
根據 FCA 的《消費者責任》，交易應用程序必須確保其服務經過設計和測
試以滿足消費者的需求，使他們能夠做出有效、及時和充分知情的投資決策，包
括那些具有脆弱性特征的消費者。
FCA 警告股票交易應用程序在《消費者責任》實施之前對 2022 年出現的類
似賭博的設計特征進行審查。
FCA 消費者和競爭事務執行董事 Sheldon Mills 表示：“交易應用程序有可
能改變零售投資，但應用程序內的一些功能可能會促使消費者進行更頻繁或風險
更高的交易，這并不適合所有人。”
“隨著交易應用程序的普及度不斷提高，我們將不斷對其進行審查，以確保
客戶能夠做出符合其需求的投資決策。”
FCA 繼續通過其 InvestSmart 活動教育消費者如何做出更好的投資決策并
了解機會和風險。它還對在社交媒體上推廣金融產品的“金融網紅”提起了指控。
FCA Keeps Trading Apps Under Review Over Gaming Concerns (2024/6/20)
In an online experiment with over 9,000 consumers, the FCA found that digital
engagement practices (DEPs) used by trading apps, such as push notifications and
prize draws, can increase trading frequency and risk taking.
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