Page 49 - 期貨和衍生品行業(yè)監(jiān)管動態(tài)（2024年6月刊）
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期貨和衍生品行業(yè)監(jiān)管動態(tài)
境外資訊——新加坡
14. 新加坡金融管理局將《公平交易準則》的適用范圍擴大到所有金融機構以及
所有金融產(chǎn)品和服務（2024 年 5 月 30 日）
新加坡金融管理局（MAS）發(fā)布了最新的《公平交易準則》（Fair Dealing
Guidelines）。其中一個關鍵變化是，其適用范圍擴大到了所有金融機構（FIs）
以及這些金融機構向客戶提供的所有產(chǎn)品和服務。
修訂后的《公平交易準則》旨在提高公平交易的標準，改善客戶與金融機構
打交道時的體驗。金融機構應在產(chǎn)品生命周期的各個階段，或者其提供服務的全
過程中，融入公平交易的關鍵原則。
根據(jù)最新的《公平交易準則》，客戶可以期待：
a.更符合細分目標市場需求的產(chǎn)品；
b.提供適當?shù)漠a(chǎn)品推薦、準確的信息表述以及對弱勢群體的額外考慮；
c.對產(chǎn)品及其條款和條件有清晰的解釋；
d.獨立且積極地處理反饋。
《公平交易準則》最初于 2009 年根據(jù)《金融顧問法》（Financial Advisers Act）
推出，涵蓋了投資產(chǎn)品的選擇、營銷和分銷，以及針對這些產(chǎn)品的建議和售后服
務。金融機構在與客戶打交道時，除了咨詢服務和投資產(chǎn)品外，大多遵循相同的
原則。《公平交易準則》范圍的擴大正式承認了這一點，同時保持了公平交易和
關注客戶結果的核心目標不變。
MAS 副董事總經(jīng)理（金融監(jiān)管）Ho Hern Shin 女士表示：“這次對《公平交
易準則》的更新反映了 MAS 對所有金融機構公平對待所有客戶的期望。這必須
是董事會和高級管理層所倡導的基本價值觀。公平交易應該在所有影響客戶的活
動中得以體現(xiàn)，從產(chǎn)品設計到售后服務。我們期待金融機構大力實施這些準則。 ”
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