Page 34 - 期貨和衍生品行業監管動態（2024年8月刊）
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期貨和衍生品行業監管動態
記錄保存要求所需的記錄。此外，Truist 也未能勤勉地管理與其作為 CFTC 互換
交易商的業務相關的事務。
Truist 承認了 CFTC 陳述的事實，被要求停止進一步違反記錄保存和管理要
求的行為，支付 300 萬美元的民事罰款，并執行具體的整改措施。
Truist 自我報告稱，其主動對員工使用未經批準的通信方式的情況進行了審
查。審查表明，其員工，包括高級員工，廣泛且長期使用未經批準的通信方式進
行公司業務溝通。命令以大幅減輕處罰的形式對 Truist 的自我報告、其對執法部
門調查的實質性合作以及采取的補救措施表示認可。
CFTC 執法部主任 Ian McGinley 表示，“在應對全行業的重大問題時，Truist
與 CFTC 對其他 20 多家因使用未經批準的通信方式而被提起指控的注冊公司有
所不同。Truist 選擇就其存在的嚴重的記錄保存和管理失效問題向執法部門進行
自我報告。它是唯一一家這樣做的注冊公司。Truist 決定自我報告、合作、整改
并承擔責任，這使其處罰得以大幅減少。同時，CFTC 的要旨仍然明確——記錄
保存和管理的要求是基本原則，未能遵守這些核心義務的注冊公司將自擔風險?！?
案件背景
從 2019 年 12 月至今，Truist 的政策和程序廣泛禁止員工使用未經批準的通
信方式，如個人短信和社交應用程序，進行有關公司互換交易商的業務溝通。
Truist 要求互換交易商員工定期證明他們未使用個人短信和社交應用程序進行與
業務相關的溝通。
通過 Truist 批準的通信方式發送的消息會被監控、審查，并在適當時歸檔。
與之相反，使用未經批準的通信方式（包括個人短信）發送的消息通常不會被監
控、審查或歸檔。
由于 Truist 未能確保員工（包括管理人員和高級員工）遵守公司的通信政策
和程序，所以未能保存許多與業務相關的通信記錄，包括與其商品和互換業務相
關的通信，并因此未能盡責地對其作為 CFTC 注冊公司的業務進行管理。
在審查了 CFTC 對其他注冊公司的類似行為發布的公開命令后，Truist 進行
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